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“园区”企业金融服务方案-园区篇

发布日期:2013-10-16 浏览次数:2589 信息来源:网站管理员


浦发银行

走近浦发银行

    上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称:浦发银行)是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市(股票交易代码:600000)的股份制商业银行,总行设在上海。目前,注册资本金143.48亿元。良好的业绩、诚信的声誉,使浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。

    秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念,浦发银行积极探索金融创新,资产规模持续扩大,经营实力不断增强。至201012月底,公司总资产规模达21,914亿元,本外币贷款余额11,465亿元,各项存款余额16,387亿元,实现税后利润192亿元。目前,在全国27个 省、市、自治区,100座重点城市,设立了34家直属分行,655个营业机构,在香港设立了代表处,员工达28081名,架构起全国性商业银行的经营服务格局。

   上市以来,浦发银行连续多年被《亚洲周刊》评为“中国上市公司100强”;20105月 获评英国《金融时报》全球市值500强企业第255位,持续跳升;20102月英国《银行家》 杂志发布“全球金融品牌500强”榜单,浦发银行位居76位,居中国内地上榜银行第七位, 成为国内银行中品牌价值增幅最高的银行,表现出良好的金融品牌价值;同年7月该杂志 发布世界银行1000强排名,浦发银行按核心资本排名第108位,按总资产规模排名第81 ,稳居百强行列;20103月荣膺《亚洲银行家》“2005-2009亚洲地区最佳上市银行”,4 月荣膺“2010年度中国最强银行”;6月荣膺《福布斯》中文版“中国品牌价值榜50强”第15 位,在上榜银行中名列第6位。

     深耕金融服务的同时,浦发银行积极践行社会责任,致力于打造优秀企业公民。2008 6月评级研究机构Reputex(崇德)公布“中国十佳可持续发展企业”,浦发银行作为中国金融业唯一企业入选;10月浦发银行继2006-2007年蝉联上海美国商会“企业社会责任 实践奖”,再度获评“2006-2008年度CSR持续成就特别奖”;200912月在“第六届中国 最佳企业公民评选”活动中获得“2009年度中国最佳企业公民”大奖;20106月获得第 五届“大众证券杯”中国上市公司竞争力公信力TOP10调查“最具社会责任上市公司” 称号;7月蝉联A股上市公司社会责任报告评级银行业第二位;同月,入选恒生可持续发展 企业指数系列;8,获评“2010年联合国全球契约·中国企业社会责任“典范报告”奖。

前言

我们的服务理念--“携手、成长、共赢”


    携手成立:在中小企业起步成立的初始阶段,浦发银行愿与其携手前行,始终关注企业成立发展过程中的点滴需求,提供无微不至的关怀和扶助。

    相助成立:在中小企业成长提速的发展阶段,浦发银行愿与其相助相伴,努力满足企业发展壮大过程中特色需求,给予全新的产品和服务。


   
共赢成功:在中小企业经营升级的腾飞阶段,浦发银行愿与其共赢成功,精心支持企业跨越成长过程中的金融诉求,呈献融智多元的服务和方案。

园区综合金融服务方案

我们的服务优势

    根据您的需要,浦发银行为您度身订制了“园区综合金融服务方案”,针对园区与企业 共成长的长期愿景,组合设计平台服务方案,提供招商引资配套服务、引导基金配套服务、 信用增级融资服务和账户结算服务等综合金融服务,在金融服务层面协助您提升对企业的 吸引力和凝聚力。

    我们积极关注企业入驻您园区不同时间节点的金融需求,组合产品定制“园区中小企 业金融服务方案”,包括新入园企业服务方案、园区内企业服务方案和企业升级服务方等系 列化服务方案,助推您园区内中小企业发展壮大。

园区综合金融服务方案

(一)方案简介

    根据各类园区在不同发展过程中的综合金融需求,结合不同类型开发园区的运营模式, 我们组合提供招商引资配套服务、引导基金配套服务、信用增级融资服务和账户结算服务等综合金融服务,关注并满足园区内企业的共性金融需求,配套园区扶持企业发展的优惠 政策,帮助园区解决扶持企业发展中可能遇到的相关问题,助力园区企业获取融通资金、提 高资产管理效率,为园区企业经营提供全面的金融支持。

(二)方案图示

(三)方案内容

1、招商引资配套服务

    园区在招商引资时,为吸引企业入驻出台税资金补贴等优惠政策,其中部分资金先期可能 无法到位,对企业实际吸引力不够。为了协助园区招商,我行能够以后续政府扶持资金为依 据,为已经获取园区优惠政策的入驻企业预先提供配套融资支持,满足入园企业前期资金需 求,提升新设园区的招商能力。 

    园区在招商引资时,为吸引企业入驻,需要为企业提供入驻园区一条龙服务,我行可以采用 集中办理、委托受理等方式,为入驻企业办理验资账户、纳税账户的开立服务,让企业入驻省 时省心省力,让园区招商高效便捷。

2、园区信用增级融资服务

    针对园区扶持园区内企业发展缺乏有效手段的情况,我行将与园区合作创新手段为区内企 业提供信用增级,由园区成立担保公司或担保基金为园区内企业提供融资担保,为园区扩大 收入来源,为园区企业提供充足资金支持,助推园区及区内企业发展。

    针对园区存在为园区内企业提供融资便利的需求,我行能够为获取税收返还优惠政策的园 区企业,提供以未来返还税收质押的融资服务,充分发挥园区的信用增级作用,携手园区共 同扶持企业发展。

    针对园区企业融资渠道比较单一,过多依赖债务融资的实际情况,我行能够依托园区,与各 类担保基金或专业担保公司合作,发行中小企业集合票据、集合理财产品等,为园区内企业 组合提供直接融资+间接融资的综合金融服务,拓宽企业融资渠道,丰富企业融资方式。

    针对园区企业实际存在的上市及并购需求,我行的上市财务和并购金融服务,能够提供企 业上市信息咨询、日常经营管理和财务状况诊断,评估企业上市条件等服务,协助企业筛选 间接上市的壳资源,提供前期尽职调查、并购方案设计、估值、参与实施运作等服务,帮助企 业完成间接上市的前期准备策划工作。

3.扶持基金配套综合服务

    为了满足园区发展过程中,需要引导企业调整产业结构、实施行业调整的实际需求,我行 能够提供扶持及引导基金综合金融服务方案,从资金募集服务、管理人选择服务、引导基金 项目信息服务、行政服务、参股融资担保和跟进投资服务、股权投资估值服务、基金业绩评价、退出收益分配和循环投资等多个环节提供涵盖引导基金运作全过程的服务,协助您成 立不同类型引导基金。

    针对园区成立引导基金,主动调整园区内企业产业结构的实际情况,我行通过与园区合作, 能够提供引导基金的匹配融资产品,为园区企业提供投贷联动融资服务,放大引导基金的 实际效果,促使园区快速实现产业升级。

    为了满足园区发展过程中园区企业需要引入投资者的实际需求,我行运用专业化商业银行 +投资银行的服务手段,搭建风险投资资金与园区企业之间的合作渠道,帮助园区引进合适 风投资金、先助推企业发展后再引进合适风投资金和引进风投资金后再护航发展的三种服务模式的风投资金引入综合服务;同时组合我行的股权质押贷款等过渡性贷款服务,能够帮助 企业在成长阶段,Pre-IPO阶段引进合适的投资者,实现股权融资+债权融资的有机对接。

    园区在引入风投资金时,由于备选投资企业储备不足难以吸引风投资金的实际需求,我行 已经利用自身丰富的中小客户资源,根据风投资金的不同投资理念和投资需求,建立了股 权投资企业项目库。我行的项目库服务能够满足园区需求,协助园区为引入的风投资金在 项目库内查询符合基金要求的备选被投资企业。

    为了满足园区引入风投资金后产生的资金托管需求,我行能够作为独立的第三方接受风 投资金的委托,提供风投资金托管服务,安全保管受托的全部基金资产,监督管理人的投资 运作,办理基金资产的核算、清算、估值等金融服务。 

根据园区对于风投资金引入的专业经验不足的实际情况,我行能够提供引入风投资金的 咨询综合服务;提供股权基金在设立和运作过程中,基金设立咨询、财务顾问服务、离岸与 外汇服务、理财与增值服务等针对风投资金全生命周期的运作需求的独具特色的增值服务。

4.账户结算综合服务

    为了满足园区内各类入驻企业需要缴纳园区管理费,日常资金支付肯定比较频繁的需求, 我行可以为您及入驻企业提供公司网上银行服务,协助您实现便捷无忧资金收付。

    为了满足园区内各类企业入驻园区时忙于办理各项手续,可能资金管理疏忽,因头寸略不 足被银行退票罚款,影响企业信用记录导致入驻障碍,我行可以为入驻企业提供玲珑透业务, 给予企业最高50万元的结算账户透支额度,弥补结算资金缺口,协助企业建立更好的结算信 用纪录,确保顺利入驻。

    为了满足园区内企业发展中的闲置资金收益增值需求,我行能够根据企业实际需求提供多 样化的单位存款服务,包括基本存款和特色存款两大类产品,其中通知存款、协定存款、协议 存款等以及利多多通知存款方案等多种存款产品可协助企业提高资金收益。

    为了满足园区内企业需要及时了解公司账户余额、交易明细,以及借款、票据还本付息等各 种银行往来信息的需求,我行的“及时语”服务,通过短信通知服务和邮件通知服务等渠道, 为您提供最及时、最全面的信息,做到账户变动,一动了然。 

(四)方案特色

    立足园区发展需求,提供综合金融服务。

    依托优惠扶持政策,助推园区招商引资。

    提供企业信用增级,降低综合融资成本。

    集聚各类服务手段,满足入驻企业需求。

    优化资金账户管理,提高资产综合收益。

合作共赢的建议

    您和浦发银行在扶持您园区内中小企业发展中分别发挥着重要作用,我们愿意与您紧 密合作,全力配合您落实园区相关政策,也需要您为我们提供的金融服务鼎力支持。

    我们希望您,在合作中利用在政策制定和实施等方面的优势,向我们推荐经营稳健、成 长性好的企业和高新技术优质项目;帮助我们协调园区内企业和项目优先选择我们作为主 办银行,协助我们与贷款主体和财务服务方建立良好的业务关系;为我们提供咨询支持,对 可能涉及的高科技企业和项目提出专业技术指导意见,对我行的项目在贷款贴息等政策方 面将予以倾斜。

    我们将为您重点推荐的且符合我行授信条件的各类企业、项目提供贷款支持,并提供 全方位的金融服务;在符合国家有关法律法规和我行相关政策的前提下,根据各类企业、项 目的阶段性发展特征和效益潜力,我行将视具体情况考虑采用综合授信方式,在贷款审批、 结算等方面简化操作方式,在金融产品价格上给予适度优惠。

    基于此,我行提出共同组建银园合作工作小组,建议定期召开协商会议,通报和协调相 关业务。并建议:

    1、我们及时向您介绍最新的产业信贷政策及最新金融产品和服务;您及时向我行介绍 国家和地方相关政策、产业动态和有关园区、企业、项目进展情况。

    2、加强在人员培训和交流方面的合作,同时积极探索双方人员对相互工作的交叉参与, 尝试不断拓展合作的范围和领域。

    3、园区企业在以房地产抵押融资,发生违约后,需要您协助我们对资产进行拍卖或寻 找购买方,并在过户手续方面优先办理。

    4、建议由您设立专项“风险补偿基金”,专用于园区内企业发生违约后的本息偿还。专 项风险补偿基金可由我们托管。

    5、建议您可建立奖励基金,对于为您园区内中小企业提供融资服务的银行按照当年投 放贷款总额给予一定比例的奖励,以便树立示范效应。

    6、建议您率先牵头在区内建立诚信企业披露平台,对于笃守诚信的企业每年进行表彰。 对于有恶意逃税、逃债等不良行为的企业及时披露。

我们的承诺

    浦发银行以国际先进商业银行为标准,以打造现代金融服务企业为目标,我们将在各领 域中为园区内企业提供全面、优质、快捷、高效的金融服务。我行在此承诺的相关服务内容包括但不限于以下方面:

    1、托管资金确保安全。我们自主开发的“托管业务综合处理系统“处于国内领先地位,采 用国内托管行业最新的第三代技术平台,为客户委托资产的安全、高效运作提供技术保障, 可支持多个托管业务产品在共同的技术平台上独立运行。

    2、审批流程高效快捷。我们结合国内企业实际需求,借鉴外资银行先进的经验基础上, 设计了一套针对中小企业的信用评价体系和审批流程,该流程将大大缩短审批时间,保证客 户及时获得资金。

    3、优质客户费率优惠。我们将充分依托政府对于中小企业的扶持政策,利用政府支持撬 动对中小企业的金融服务,积极进取、真抓实干,全力拓展中小企业金融业务,并将对建立信 贷关系后,还款及时、信誉良好、获取政府政策扶持的企业,在符合相关规定的前提下,为其 将来的融资提供信用贷款及优惠费率等,对其支持的力度也将逐年递增。

    4、专职队伍专业服务。专业化的经营队伍是做好中小企业金融服务的根本保障,我行从 业人员均须通过从业资格上岗培训和考试。我们将为您配备专职客户经理,提供便捷、高效、 专业的服务。

 

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